В Україні посилюють відповідальність за передачу банківських карток шахраям

Верховна Рада ухвалила закон, який передбачає кримінальну відповідальність за незаконну передачу банківських карток, доступу до рахунків та електронних гаманців. Нові правила спрямовані на боротьбу з так званими дропами – особами, чиї рахунки використовують у шахрайських схемах.

28 жовтня 2026 року Верховна Рада підтримала у другому читанні та в цілому законопроєкт №16013. За документ проголосували 270 народних депутатів.

Закон передбачає зміни до Кримінального та Кримінального процесуального кодексів України. Йдеться про відповідальність за незаконні операції з платіжними інструментами, банківськими рахунками та електронними грошима.

Хто такі дропи і як працює схема

Дропами називають осіб, які передають іншим свої банківські картки, реквізити рахунків або доступ до інтернет-банкінгу, нерідко за грошову винагороду. Такі рахунки можуть використовувати шахраї для отримання та переказу викрадених грошей. Завдяки цьому організатори злочинних схем намагаються приховати рух коштів та ускладнити встановлення їхнього походження.

Наприклад, людині можуть запропонувати винагороду за відкриття банківського рахунку та передачу доступу до нього іншій особі. Надалі через цей рахунок можуть проводити кошти, отримані внаслідок шахрайства.

За які дії передбачено покарання

Ухвалений документ передбачає кримінальну відповідальність, зокрема, за передачу платіжних інструментів, облікових даних або доступу до банківських рахунків та електронних гаманців для вчинення злочинів.

Також відповідальність передбачена за незаконне придбання, зберігання, збут чи використання чужих платіжних інструментів та засобів доступу до рахунків із протиправною метою. Залежно від характеру порушення та обставин його вчинення закон передбачає штрафи, обмеження або позбавлення волі.

За окремі правопорушення, зокрема повторні дії чи участь у злочинних схемах групи осіб, передбачене суворіше покарання.

Чи можна передавати банківську картку іншій людині

Закон спрямований передусім на протидію використанню банківських рахунків у злочинних схемах.

Важливо, що йдеться не про заборону звичайних переказів грошей між громадянами. Кримінальна відповідальність стосується визначених законом незаконних дій, зокрема передачі доступу до рахунків для вчинення кримінальних правопорушень. Тому пропозиції отримати гроші за оформлення банківської картки для сторонніх осіб або передачу їм доступу до онлайн-банкінгу можуть мати серйозні правові наслідки.

Навіщо ухвалили закон

Як повідомив міністр внутрішніх справ Іван Вигівський, дроп-рахунки є одним з інструментів, які використовують шахрайські кол-центри для переміщення та приховування незаконно отриманих коштів.

За його словами, нові законодавчі зміни мають допомогти правоохоронцям протидіяти таким схемам.

У підготовці законодавчих змін брали участь Міністерство внутрішніх справ та Національна поліція України.

Закон ухвалений парламентом 28 жовтня. Для застосування нових норм необхідне завершення законодавчої процедури та набрання ним чинності.