Який вік директора може викликати підозри у банку: нові критерії перевірок

Керівник компанії віком молодше 20 років може стати підставою для посиленого фінансового моніторингу з боку банків.

Про це йдеться у відповіді Національного банку України на запит Бізнес Цензора, яка є в розпорядженні редакції.

14 липня НБУ розіслав банкам лист із 12 ознаками для виявлення компаній-оболонок серед клієнтів-імпортерів. Документ стосується схем "скруток" і "зустрічних потоків" - коли компанії підміняють номенклатуру товару в документах під час імпорту, щоб штучно занижувати податки або незаконно повертати ПДВ.

Вік керівництва

Серед ризикових ознак фігурував і "молодий вік керівника", однак без уточнення, яку саме межу вважати "молодою".

Як з'ясувалося з відповіді пресслужби НБУ, банки орієнтуються на керівника "молодого (до 20 років) чи похилого віку (після 75 років)" - таке формулювання містить Положення Національного банку №65.

Інші підозрілі ознаки

Нагадаємо, що серед інших ознак компанії-оболонки в листі наведені:

мінімальний штат і статутний капітал,

відсутність власних складів чи транспорту,

спільні з іншими фірмами IP-адреси чи бухгалтери,

часті зміни власників.

Лист має рекомендаційний характер, але Нацбанк попередив банки: враховуватиме вжиті ними заходи під час нагляду.

Скільки компаній і ФОП банки вже віднесли до групи підвищеного ризику за цими ознаками і яка частка таких рішень виявилася помилковою - Бізнес Цензору не відповіли, адже Національний банк не веде такої статистики.

Источник: BIN.ua