За вербування до «шахрайських кол-центрів» будуть саджати на 5 років, а посадовців за сприяння — до 12 років

В Офісі Президента підготували законопроєкт №16014, яким пропонується доповнити Кримінальний кодекс новою статтею 255⁴ — «Створення, керівництво електронно-комунікаційною шахрайською організацією або участь у ній» для боротьби з «шахрайськими кол-центрами».

В Україні та поза її межами набули поширення організовані форми шахрайства, пов’язані з діяльністю так званих «шахрайських кол-центрів», які, видаючи себе за співробітників банків, правоохоронних чи державних органів, шляхом обману чи зловживання довірою виманюють персональні та банківські дані, реквізити платіжних карток, коди автентифікації та іншу інформацію, після чого використовують її для заволодіння коштами громадян.

Особливо небезпечною така діяльність стала під час воєнного стану. Шахраї можуть маскувати свої дії під виплати, гуманітарну чи матеріальну допомогу, зокрема орієнтуючись на ВПО, військовослужбовців та членів їхніх сімей.

Правозастосовна практика свідчить про наявність труднощів у протидії діяльності організованих «шахрайських кол-центрів» у межах кваліфікації за статтею 190 («Шахрайство») Кримінального кодексу України. Застосування зазначеної норми передбачає матеріальний склад злочину і вимагає доказування кожного окремого епізоду завданої шкоди, що в умовах транскордонної діяльності кол-центрів значно затягується через необхідність використання інструментів міжнародної правової допомоги в кримінальному провадженні.

При цьому суспільна небезпека діяльності шахрайського кол-центру не обмежується безпосередніми діями осіб, які вводять потерпілих в оману та заволодівають їхнім майном. Функціонування таких структур забезпечується організаторами, керівниками, технічними адміністраторами, особами, які надають необхідні засоби, послуги та інформацію, а також рекрутерами, які систематично залучають нових учасників. Такі особи можуть безпосередньо коштами потерпілих не заволодівати, а застосування до їхніх дій загальних положень про співучасть, передбачених статтею 27 КК України, потребує доведення їхнього умисного внеску у вчинення відповідних конкретних кримінальних правопорушень та характеру зв’язку з діями їхніх виконавців.

До того ж, протидія діяльності таких угруповань на підставі статті 255 КК України також ускладнюється необхідністю доведення встановленої статтями 28 та 255 КК України сукупності ознак злочинної організації або злочинної спільноти. Водночас зазначені норми мають загальний характер і не враховують специфічної структури електронно-комунікаційних шахрайських організацій.

Таким чином, чинне кримінальне законодавство України дозволяє надавати кримінально-правову оцінку окремим проявам діяльності шахрайських кол-центрів, однак не містить спеціальної норми, яка комплексно охоплювала б саму організацію та забезпечення функціонування такої структури з урахуванням специфічних ролей її учасників та осіб, які сприяють її діяльності.

За що хочуть карати

Новою статтею 255⁴ КК пропонується встановити відповідальність за:

• створення шахрайської організації або керівництво нею чи її структурною частиною;
• участь у такій організації, якщо особа усвідомлювала протиправний характер її діяльності;
• надання організації засобів, послуг, інформації або інше умисне сприяння її роботі;
• залучення нових учасників — зокрема шляхом пропонування роботи чи винагороди;
• поширення інформації з метою вербування людей до такої діяльності;
• сприяння створенню чи функціонуванню шахрайської організації службовою особою;
• умисне створення умов для уникнення кримінальної відповідальності учасниками такої організації.

При цьому пропонується визначити електронно-комунікаційну шахрайську організацію як стійке об’єднання трьох або більше осіб, заздалегідь попередньо зорганізованих для систематичного заволодіння чужим майном або набуття права на майно шляхом обману чи зловживання довірою із використанням електронних комунікацій.

Рядових учасників можуть звільняти від відповідальності

Окремо законопроєкт передбачає можливість звільнення від кримінальної відповідальності для рядових учасників, крім організаторів і керівників.

Для цього вони мають добровільно повідомити правоохоронців про діяльність організації та сприяти її викриттю (частина 5 статті 255⁴ КК України).

Що передбачає покарання

Запроваджується нова стаття 255⁴ КК України — «Створення, керівництво електронно-комунікаційною шахрайською організацією або участь у ній».

Окремим злочином стане створення або керівництво шахрайським кол-центром. Покарання — 7–12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.

Участь у шахрайській організації також хочуть криміналізувати. Якщо особа усвідомлювала протиправний характер її діяльності — 5–10 років позбавлення волі, з конфіскацією майна або без неї.

Каратимуть і тих, хто не є учасником організації, але допомагає їй — надає засоби, послуги, інформацію або іншим чином сприяє її діяльності. Покарання — 5–10 років позбавлення волі з конфіскацією майна або без такої.

Окремо криміналізують рекрутинг до шахрайських кол-центрів. За умисне залучення людей через пропозицію роботи, винагороди, послуг або поширення відповідної інформації — 3–5 років позбавлення волі також з конфіскацією майна або без такої.

Повторний рекрутинг пропонують карати уже суворіше — 5–10 років ув’язнення з конфіскацією майна.

Посадовців також каратимуть за сприяння шахрайським кол-центрам. Якщо службова особа з використанням влади чи службового становища допомагала створенню або роботі такої організації чи створювала умови для уникнення кримінальної відповідальності — 8–12 років позбавлення волі, заборона обіймати певні посади до 3 років та конфіскація майна.

Від кримінальної відповідальності можуть звільнити рядових учасників, але за певних умов. Це можливо, якщо до повідомлення про підозру особа добровільно повідомить правоохоронців про організацію та активно допомагатиме викрити її організаторів, керівників, учасників або припинити її діяльність. Це не поширюється на організаторів і керівників.

Вперше на рівні КК пропишуть, що таке електронно-комунікаційна шахрайська організація. Це стійке об’єднання трьох або більше осіб, заздалегідь організованих для систематичного заволодіння чужим майном через обман або зловживання довірою із використанням електронних комунікацій, учасники якого діють відповідно до узгодженого плану та розподілу функцій.

Також для таких організацій прописана типова діяльність. До неї прямо віднесуть, зокрема, збирання, зберігання, обробку або використання персональних даних, інформації, що становить банківську таємницю, реквізитів платіжних інструментів, індивідуальної облікової інформації, кодів автентифікації чи іншої інформації, яка використовується для вчинення шахрайства.

Підписуйтесь на наш Telegram-канал t.me/sudua та на Google Новини SUD.UA, а також на наш VIBER та WhatsApp, сторінку у Facebook, в Instagram та в Х, щоб бути в курсі найважливіших подій.