Легкий заробіток може обернутися проблемами із законом: як не стати «грошовим мулом»

Зловмисники можуть вербувати людей для участі у фінансових махінаціях під виглядом пропозицій про «просту роботу» або «легкий підробіток». В оголошеннях обіцяють високий дохід без досвіду та спеціальних навичок, щоденні виплати або винагороду за проведення фінансових операцій. Насправді так можуть залучати людей до схем із відмивання коштів.

Так звані «грошові мули», або дропи, — це люди, які за винагороду передають іншим особам свої банківські картки чи рахунки або переказують кошти за чужими вказівками. Злочинці використовують їхні рахунки для переміщення грошей, отриманих унаслідок незаконної діяльності.

Як розпізнати підозрілу пропозицію роботи?

Варто насторожитися, якщо роботодавець:

обіцяє легкий і швидкий заробіток без значних зусиль;

просить відкрити банківський рахунок спеціально для виконання робочих завдань;

пропонує приймати та переказувати чужі кошти через власний рахунок;

вимагає передати банківську картку, її реквізити або доступ до мобільного банкінгу;

не пояснює походження коштів і призначення фінансових операцій.

Як убезпечити себе?

Не погоджуйтеся на пропозиції, які передбачають передавання банківської картки чи доступу до рахунку стороннім особам або переказування невідомих коштів за винагороду.

Навіть якщо така діяльність подається як звичайний підробіток, ваш рахунок можуть використати для проведення незаконних операцій. Це може призвести до блокування рахунку та інших правових наслідків.

Якщо вам пропонують долучитися до подібної схеми, не передавайте фінансових даних і повідомте про підозрілу пропозицію кіберполіцію.

Пам’ятайте: безпечна робота не вимагає передавати стороннім особам доступ до власних банківських рахунків або переказувати незрозуміло звідки отримані гроші.