НБУ оновив безвиїзний нагляд за підопічними з парабанківського сектору

Безвиїзний нагляд охоплює широкий перелік суб'єктів парабанківського сектору, включаючи платіжні установи, установи електронних грошей, операторів поштового зв'язку та надавачів обмежених платіжних послуг.Докладніше про це йдеться у матеріалі "Дистанційний нагляд НБУ за небанківськими надавачами платіжних послуг".Якщо Ви не наш клієнт - почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні - Ligazakon.net  Основний фокус перевірок регулятора спрямований на дотримання пруденційних нормативів, умов авторизації діяльності, правил здійснення платіжних операцій, а також вимог з інформаційної безпеки. Перевірка проводиться дистанційно на основі регулярної звітності, первинних документів та відповідей на опитувальники.Для бухгалтерської служби критично важливо контролювати строк надання відповідей на письмові вимоги НБУ, який становить не менше ніж 5 робочих днів з моменту отримання запиту. Якщо установа не встигає зібрати необхідний пакет документів, вона має право подати обґрунтоване клопотання про збільшення строку. Таке клопотання надсилається не пізніше ніж за один робочий день до закінчення початкового строку, а регулятор розглядає його протягом двох робочих днів.Окрему увагу слід приділити технічним вимогам до подання скан-копій та паперових документів. Електронні копії мають скануватися у форматі PDF із роздільною здатністю від 300 dpi, де кожен документ зберігається окремим файлом з назвою латинськими літерами. Якщо ж документи надаються у паперовому вигляді, вони повинні містити відмітку «Згідно з оригіналом», підпис уповноваженої особи, а аркуші документів на двох і більше сторінках мають бути обов'язково прошиті та прономеровані.У разі виявлення невідповідностей НБУ складає довідку про порушення та розпочинає адміністративне провадження. Якщо регулятор застосовує професійне судження, з яким суб'єкт нагляду не погоджується, установа має право подати заяву про його перегляд протягом 15 робочих днів з дня отримання документа. Це вимагає від бухгалтерів оперативної підготовки аргументованих заперечень та додаткової підтвердної первинної документації.