Рада поддержала ограничение доступа судов к банковской тайне НБУ: что предусматривает законопроект №15555

Верховная Рада поддержала изменения в процессуальном законодательстве

Парламент 13 октября принял за основу законопроект №15555, устанавливающий специальные ограничения на использование в судебных процессах конфиденциальной информации, полученной Национальным банком Украины от банковских регуляторов других государств.

За законодательную инициативу проголосовали 284 народных депутата.

Документ предусматривает внесение изменений в Гражданский процессуальный кодекс, Хозяйственный процессуальный кодекс и Закон Украины «О банках и банковской деятельности».

Основная цель изменений – обеспечить защиту информации, которую НБУ получает от иностранных органов банковского надзора в рамках международного регуляторного сотрудничества.

В то же время, законопроект не предусматривает полного запрета для судов получать какую-либо информацию, составляющую банковскую тайну. Его положения касаются конкретной категории данных, переданных Национальному банку иностранными надзорными органами.

Какую именно информацию суды не смогут истребовать

Законопроект предлагает установить специальное процессуальное ограничение для гражданского и хозяйственного судопроизводства.

Согласно предложенным изменениям, суды не будут иметь права истребовать информацию, одновременно отвечающую двум критериям: составляет банковскую тайну и была получена НБУ от органа банковского надзора другого государства.

Это означает, что ограничения будут распространяться не на всю документацию Национального банка, а только на защищенные сведения, переданные иностранными регуляторами.

Кроме того, законопроект определяет порядок рассмотрения соответствующих процессуальных обращений.

Если участник гражданского или хозяйственного дела подаст ходатайство об истребовании такой информации или заявлении об обеспечении соответствующих доказательств, суд будет обязан оставить их без удовлетворения.

Таким образом, предложенная норма предусматривает не просто дополнительные условия получения информации, а прямой законодательный запрет на ее истребование в указанных видах судопроизводства.

В то же время, доступ к банковской тайне, которая не подпадает под определенные законопроектом критерии, будет регулироваться другими действующими нормами законодательства.

НБУ сможет раскрывать данные иностранных регуляторов только с их согласия

Отдельные изменения предлагаются в Закон Украины «О банках и банковской деятельности».

В частности, законопроект предполагает, что Национальный банк будет иметь право раскрывать информацию, полученную от иностранного органа банковского надзора, только с согласия соответствующего органа.

При этом даже при наличии такого согласия использование информации будет ограничено целями, определенными договоренностями между регуляторами.

То есть, передача конфиденциальных данных в рамках международного сотрудничества не будет означать, что украинский регулятор сможет в дальнейшем распоряжаться ими без учета условий, на которых они были получены.

Такой подход основан на принципе сохранения конфиденциальности надзорной информации и ее использования исключительно по согласованному назначению.

Для международного банковского сотрудничества это важно, поскольку регуляторы обмениваются не только открытыми финансовыми показателями, но и информацией, доступ к которой ограничен законодательством соответствующих государств.

Почему законопроект важен для вступления Украины в ЕС

Согласно пояснительной записке, законопроект №15555 разработан, в частности, для выполнения условий, необходимых для закрытия переговорного раздела 9 «Финансовые услуги» в рамках процесса вступления Украины в Европейский Союз.

Одной из задач документа является имплементация положений Директивы ЕС 2013/36/ЕС, регулирующая отдельные аспекты деятельности кредитных учреждений и банковского надзора.

Европейское законодательство устанавливает требования к профессиональной тайне, конфиденциальности надзорных данных и порядку их обмена между компетентными органами.

Для эффективного сотрудничества с иностранными регуляторами важно, чтобы информация, переданная одному государству, сохраняла надлежащий уровень защиты и не могла раскрываться вопреки условиям международных договоренностей.

Именно поэтому вопрос доступа судов к полученным из-за границы надзорным материалам рассматривается не только как внутренняя процессуальная проблема, но и как составляющая гармонизации украинского законодательства с правом ЕС.

В то же время, принятие законопроекта само по себе не будет означать автоматического закрытия переговорного раздела. Для этого необходимо выполнение всех соответствующих критериев и следование установленным процедурам оценки.

Украина стремится получить положительную оценку Европейского банковского органа

Одним из ожидаемых результатов принятия законопроекта является создание предпосылок для положительной оценки украинского режима конфиденциальности Европейского банковского органа — European Banking Authority (EBA).

Речь идет об оценке эквивалентности применяемых в Украине правил защиты надзорной информации соответствующим европейским требованиям.

Для НБУ такая оценка имеет значение в контексте полноценного обмена конфиденциальными сведениями с центральными банками и другими регуляторами государств-членов Европейского Союза.

Если у иностранного надзорного органа нет достаточных гарантий сохранения конфиденциальности переданных данных, это может ограничивать возможности сотрудничества даже при наличии соответствующих международных договоренностей.

Предложенные изменения призваны устранить такие правовые препятствия.

В то же время, положительная оценка EBA остается ожидаемым результатом, а не уже принятым решением европейского регулятора.

Изменения также связаны с обязательствами Украины перед МВФ

В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что при его подготовке учитывались положения Меморандума об экономической и финансовой политике с Международным валютным фондом.

Это свидетельствует о связи предлагаемых изменений с более широким процессом реформирования украинского финансового сектора.

В частности, международные финансовые организации уделяют внимание независимости банковского надзора, эффективности регуляторных процедур и соответствию национальному законодательству международным стандартам.

Для Национального банка возможность получать информацию от иностранных партнеров является важным инструментом надзора за банковскими группами, осуществляющими деятельность в нескольких странах.

В то же время такие сведения могут содержать чувствительную информацию о финансовом состоянии учреждений, их рисках, структуре собственности и результатах надзорных мероприятий.

Поэтому обеспечение надлежащего режима конфиденциальности является одной из предпосылок международного регуляторного сотрудничества.

Ограничит ли законопроект права участников судебных процессов

Предложенные изменения носят не только регуляторный, но и процессуальный характер, поскольку будут непосредственно влиять на возможности сторон получать определенные доказательства через суд.

В гражданском и хозяйственном судопроизводстве истребование доказательств является одним из предусмотренных законом механизмов, позволяющих участникам дела получать документы и сведения, необходимые для обоснования своих требований или возражений.

Если законопроект будет окончательно принят, по определенной категории конфиденциальной информации этот механизм применяться не сможет.

В то же время необходимо различать банковскую тайну, хранимую украинскими банками, и конфиденциальные надзорные данные, полученные НБУ от иностранных органов.

Законопроект касается именно второй категории, а потому не означает всеобщей отмены возможности судебного истребования банковских документов.

Вместе с тем, в конкретных спорах может возникать вопрос соотношения защиты международной надзорной информации и права участников процесса на доказывание.

Окончательная формулировка соответствующих норм будет иметь значение для определения границ такого ограничения и его применения судами.

Законопроект еще должен пройти второе чтение

Законодательная инициатива №15555 зарегистрирована в Верховной Раде 24 августа 2026 года.

10 сентября парламентский Комитет по финансам, налоговой и таможенной политике рекомендовал принять документ за основу.

13 октября Верховная Рада поддержала его в первом чтении 284 голосами.

Следующим этапом должна стать подготовка законопроекта ко второму чтению, во время которой народные депутаты смогут представить поправки и предложения.

После окончательного принятия парламентом, закон должен пройти предусмотренные Конституцией процедуры подписания и официального обнародования.

Следовательно, по состоянию на 13 октября предложенные ограничения еще не являются действующими законодательными нормами.

В случае окончательного принятия они станут частью системы защиты конфиденциальной банковской информации, получаемой Национальным банком от иностранных регуляторов, и могут способствовать углублению сотрудничества Украины с европейскими надзорными органами.