Украинские банки провели платежи более чем на 141 млн грн для внесения залогов в ВАКС – НБУ

Банки провели более 500 операций по внесению залогов в ВАКС

Национальный банк Украины обнародовал статистику банковских операций, связанных с внесением залогов в уголовных производствах, рассматриваемых Высшим антикоррупционным судом.

О соответствующих показателях глава НБУ Андрей Пышный сообщил в подкасте «Следи за деньгами» общественной организации AML Hub, передает «Интерфакс-Украина».

По его словам, за два месяца украинские банки обеспечили проведение 527 платежей на счет ВАКС.

Из общего количества сделок 178 были осуществлены путем внесения наличных средств. Их сумма составила 64 млн. грн.

Еще 349 платежей банки провели в безналичной форме на общую сумму 77 млн. грн.

Таким образом, безналичные операции составляли около двух третей всех платежей по количеству и около 55% их общего объема.

Кроме того, на 10 октября банки дополнительно провели платежи на счет ВАКС на сумму 4,5 млн грн.

По мнению главы Нацбанка, приведенные данные свидетельствуют, что банковская система в целом обеспечивает возможность внесения судебных залогов, хотя отдельные операции могут потребовать дополнительных проверок.

НБУ отрицает существование общего запрета на внесение залогов

Андрей Пышный подчеркнул, что Национальный банк не принимает оперативные решения по разрешению или запрету конкретных платежей.

Ответственность за проведение операций и оценку связанных с ними рисков возлагается непосредственно на банки.

При этом финансовые учреждения должны учитывать информацию о клиенте, характере его экономической деятельности, истории операций и других обстоятельствах, которые могут влиять на оценку риска.

В частности, если банк получает платеж на значительную сумму, он может проверять происхождение средств, личность плательщика и соответствие операции финансовому профилю клиента.

В то же время, такие проверки не должны автоматически превращаться в отказ от проведения всех платежей, связанных с внесением залогов.

Глава НБУ подчеркнул, что финансовый мониторинг должен основываться на риск-ориентированном подходе, предусматривающем индивидуальную оценку каждой операции, а не применение одинаковых ограничений ко всем клиентам.

После коррупционных скандалов банки ужесточили финансовый мониторинг

Вопрос проведения платежей для внесения судебных залогов приобрел особую актуальность после нескольких резонансных уголовных производств.

На фоне повышенного общественного внимания к происхождению средств, которые используются для увольнения подозреваемых из-под стражи, отдельные банки ужесточили внутренние процедуры проверки таких операций.

Однако, по словам Андрея Пышного, повышенная осторожность финансовых учреждений не должна приводить к фактическому отказу от предусмотренного законодательством риск-ориентированного подхода.

Важно разграничение ситуаций, когда банк имеет обоснованные основания для дополнительного финансового мониторинга, и случаев, когда операция блокируется только через ее назначение.

Сам факт внесения залога по решению суда означает автоматического подтверждения законности происхождения средств. В то же время и назначение платежа само по себе не должно рассматриваться как безусловное основание отказа.

Поэтому банки должны обеспечивать баланс между исполнением законодательства о предотвращении отмывания средств и возможностью реализации судебных решений.

В сентябре появились жалобы на отказ банков принимать сотни миллионов гривен

Дискуссия о правомерности отказов банков обострилась в сентябре 2026 года.

В частности, народный депутат Вадим Столар сообщил о сложностях с проведением банковских платежей на общую сумму 300 млн грн, предназначенных для внесения залога, определенного Высшим антикоррупционным судом.

Кроме того, защита бывшего заместителя руководителя Офиса президента Украины Ирины Мудрой заявляла, что 15 банков отказались принимать платежи для внесения залога за нее.

Эти сообщения обратили внимание на практику применения финансового мониторинга при выполнении определений следственных судей о применении мер пресечения.

24 сентября ВАКС обязал Национальный банк разобраться с соответствующими отказами.

После этого регулятор заявил, что не предоставлял банковским учреждениям указания или рекомендации автоматически блокировать операции, связанные с внесением залогов.

Таким образом, НБУ отрицал существование централизованного ограничения на проведение таких платежей.

В то же время, приведенная главой Нацбанка общая статистика успешных операций не позволяет установить количество отказов или оценить обоснованность решений банков в каждом конкретном случае.

Нацбанк ужесточил контроль за операциями с судебными залогами

На фоне жалоб и общественного резонанса НБУ решил уделить дополнительное внимание практике проведения платежей по внесению залогов.

По словам Андрея Пышного, регулятор усилил надзор за этим направлением, чтобы получить более подробную информацию о фактических действиях банков и оценить соответствие их процедур требованиям законодательства.

Проверки будут касаться, прежде всего, систем внутреннего контроля, механизмов финансового мониторинга и практического применения риск-ориентированного подхода.

При этом Национальный банк не подменяет решение конкретного финансового учреждения собственными оперативными указаниями по каждому платежу.

Его задача состоит в проверке того, насколько законно и обоснованно банки применяют установленные правила.

Результаты такого надзора могут иметь значение не только для платежей на счет ВАКС, но и для общей практики банковского обслуживания сделок, требующих углубленной проверки происхождения средств.

Могут ли банки отказать во внесении залога по решению суда

Внесение залога является одним из предусмотренных Уголовным процессуальным кодексом Украины механизмов обеспечения исполнения подозреваемым или обвиняемым процессуальных обязанностей.

Согласно статье 182 УПК Украины, залог состоит во внесении средств в денежной единице Украины на специальный счет, определенный в порядке, установленном Кабинетом Министров.

Ее может внести как сам подозреваемый или обвиняемый, так и другое физическое или юридическое лицо, если оно отвечает установленным законом требованиям к залогодателю.

В то же время, проведение соответствующего платежа через банковское учреждение подпадает под действие законодательства в сфере финансового мониторинга.

В частности, банк имеет право требовать документы и информацию, необходимые для надлежащей проверки клиента и оценки рисков операции, а при наличии определенных законом оснований отказать в ее проведении.

Однако такой отказ должен основываться на конкретных правовых основаниях, а не только на том, что средства предназначены для внесения залога в уголовном производстве.

Следовательно, ключевым вопросом остается не возможность банков проверять происхождение средств, а обоснованность и пропорциональность принятых ими мер финансового мониторинга.