В Балтии обнаружили сеть из 24 компаний, через которые могли проводить деньги нелегальных онлайн-казино

Журналисты Латвийского радио и эстонского делового издания Äripäev обнаружили сеть, по меньшей мере, из 24 зарегистрированных в Эстонии компаний, которые, по данным расследования, использовались в схемах проведения платежей нелегальных онлайн-казино. Владельцами или директорами этих юридических лиц числились жители Латвии.

Речь идет о более широкой индустрии обслуживания нелицензированного онлайн-гемблинга в Европе, обороты которого журналисты оценивают в десятки миллиардов евро. Для проведения платежей операторы таких платформ могут использовать компании-посредники, формально не относящиеся к азартным играм.

По данным расследования, при открытии счетов могли указываться виды деятельности, связанные с IT, торговлей и другими обычными коммерческими услугами. Благодаря этому платежи игроков для нелегальных казино могли выглядеть финансовыми учреждениями как оплата обычных товаров или услуг.

Платежи маскировали под операции с предметами Counter-Strike 2

Одним из способов сокрытия реального назначения транзакций, по материалам расследования, было оформление платежей в качестве операций по виртуальным предметам для Counter-Strike 2.

Подобная схема позволяет представить платеж не как перевод оператору азартных игр, а как обычную цифровую покупку. Для нелицензированных казино это имеет важное значение, поскольку финансовые учреждения и платежные сервисы применяют к гемблингу специальные процедуры контроля и ограничения.

Деньги проходили через платежные учреждения в Литве, Польше и других странах. Журналисты также установили, что у двух эстонских компаний — Nobimatica OÜ и Webstorm OÜ — были счета в латвийском Industra Bank, на которые в 2021 году поступали средства от игроков.

Представители Industra Bank в ответ на запрос журналистов отметили, что из-за требований законодательства банк не может сообщать, были ли конкретные физические или юридические лица его клиентами или партнерами, а также раскрывать информацию об их операциях и проведенных проверках. Банк в то же время заявил о соблюдении требований по проверке клиентов и мониторингу транзакций.

В расследовании фигурируют Fyst и Muvon

Журналисты также исследовали роль латвийской финтех-компании Fyst. По полученным ими данным, компания могла выступать агентом, рекомендовавшим некоторые вновь созданные компании платежным учреждениям.

В то же время авторы расследования особо подчеркивают, что статус такого агента сам по себе не означает участия в создании компаний или организации схемы.

Представитель Fyst Tech категорически отрицает связь компании с эстонскими юридическими лицами и организаторами азартных игр. По его словам, Fyst Tech не открывала для них счетов, не выступала посредником при их открытии, а упомянутые эстонские компании не являлись ее клиентами или деловыми партнерами.

В материалах также упоминается Muvon. По данным журналистов, средства со счетов некоторых компаний в дальнейшем поступали в эстонское учреждение электронных денег Muvon. Компании с таким названием зарегистрированы в Эстонии, Латвии и Канаде. Эстонский реестр указывает Muvon Payments OÜ как компанию в процессе ликвидации.

Бывшая член правления Muvon Payments OÜ Алина Строгонова отрицала участие компании в незаконной деятельности. По ее словам, Muvon Payments работала в соответствии с нормативными требованиями и не совершала сделок, связанных с нелегальными азартными играми или сознательным использованием неправильных кодов платежей.

Владельцам компаний предлагали несколько сотен евро

Журналисты пообщались с несколькими людьми, которые формально числились владельцами или руководителями таких компаний. По их словам, предложения оформить бизнес поступали через знакомых или родственников, а вознаграждение могло составить несколько сот евро.

После этого оформлялась доверенность на гражданина Эстонии, занимавшегося регистрацией компании, а дальнейшее общение могло происходить через Telegram.

Опрошенные журналистами номинальные владельцы утверждали, что не знали фактического использования зарегистрированных на них предприятий.

Выявленная сеть демонстрирует, насколько сложными могут быть трансграничные финансовые цепи в сфере нелегального онлайн-гемблинга: юридическое лицо регистрируется в одной стране ЕС, его формальный владелец находится в другой, а платежи производятся через финансовые учреждения еще нескольких государств.

Финансовые исследования стран Балтии также обращают внимание на рост рисков, связанных с трансграничными и цифровыми платежными сервисами, и необходимость координированного контроля финансовых потоков в регионе.